Finanças do escândalo forex

Escândalo Forex: criminosos de colarinho branco devem enfrentar prisão não multas, dizem especialistas do Reino Unido.

Os bancos britânicos poderiam ser multados em bilhões nos próximos meses à medida que os investidores os perseguem para agilizar as taxas de câmbio (Forex), seguindo um acordo histórico da US na sexta-feira.

RBS, Barclays, HSBC e Goldman Sachs estavam entre os nove bancos globais que concordaram com o assentamento de 1,3 bilhão (US $ 2 bilhões) com investidores irados que foram afetados pela manipulação do mercado.

Espera-se que o caso de Nova York desencadeie uma nova quantidade de créditos em Londres, o maior centro de troca de câmbio do mundo. Os advogados dizem que os assentamentos do Reino Unido podem totalizar dezenas de bilhões de libras.

Um caso judicial em Nova York poderia deixar bancos globais enfrentando bilhões de libras-em relação a reivindicações civis em Londres e na Ásia por meio de equipamentos de taxa forex.

O economista sênior da Nova Economia (NEF), Josh Ryan-Collins, disse que a conduta desonesta no setor financeiro é "impulsionada pela necessidade de fazer retornos de curto prazo muito elevados aos acionistas".

Ele expressou pouca esperança de que as penalidades financeiras para fraudes Forex criem a reforma raiz e ramo que é necessária para limpar o setor bancário britânico.

Ryan-Collins, cujo trabalho se concentra na reforma financeira, disse que os financistas desonestos devem ser encarcerados.

& ldquo; Para incorporar mudanças reais, gerenciamento, bem como & lsquo; rogue traders & rsquo; eles próprios precisam ser responsabilizados pela atividade persistente de manipulação do tipo que vimos nos mercados Forex e Libor, incluindo a ameaça de prisão, & rdquo; Ele disse à RT.

& ldquo; a menos que haja mudanças estruturais no sistema bancário para reduzir a necessidade de retornos muito elevados, por exemplo, ao dividir bancos muito grandes que foram infratores persistentes, os problemas que atualmente temos provavelmente retornarão. & rdquo;

Joel Benjamin, assistente de pesquisa do Centro de Pesquisa em Economia Política da Goldsmiths University, disse às multas da RT UK para fraudes Forex que direcionarão o crime financeiro mais profundo no setor bancário das sombras.

& ldquo; Goldman Sachs e outros bancos agora estão se movendo para funções de sala de bate-papo mais sofisticadas depois que comerciantes conversam comerciantes incriminados com os escândalos Libor e Forex, & rdquo; ele adicionou.

Benjamin, que também é um ativista da Debt Resistance UK, disse que o clima regulatório da cidade de Londres é o menos robusto de todos os principais centros financeiros globais.

& ldquo; Mesmo que a conversa tenha mudado para a realização de banqueiros sênior responsáveis ​​por falhas, o processo de bode expiatório de Tom Hayes como o líder de & lsquo; rsquo; do escândalo Libor não é um bom presságio como uma barraca de esforços regulatórios pelas autoridades " ele disse.

Benjamin enfatizou que as multas impostas aos bancos não conseguem atacar o crime de colarinho branco e atacar os acionistas, já que os banqueiros permanecem impassíveis.

Ele pediu que os gerentes de banco sênior sejam responsabilizados pelo crime financeiro, enfatizando que tal abordagem iria "enviar uma mensagem clara ao setor de que a fraude não é mais tolerada". & Rdquo;

A manipulação de Forex foi a mais recente em uma série de escândalos de rigging de taxas para englobar o setor financeiro global. Os comerciantes criminosos em alguns dos maiores bancos do mundo conspiraram para manipular o mercado de US $ 5,4 trilhões por dia, ao mesmo tempo em que faziam bons lucros no processo.

Eles manipularam os negócios em moeda estrangeira por e-mail e salas de bate-papo em linha em detrimento das empresas e investidores que haviam confiado neles. Os comerciantes desonestos então transmitiram casos em que eles reforçaram seus lucros, ao mesmo tempo em que pressionam seus gerentes por bônus maiores.

Os reguladores britânicos e americanos até agora multaram os bancos em mais de 6 bilhões para o equipamento de Forex.

Foi sugerido que fundos de hedge, fundos de pensão e outros investidores também pudessem lançar processos contra bancos considerados culposos de fraudes de Forex em Singapura e Hong Kong.

&cópia de; Organização Autônoma Sem Fins Lucrativos "TV-Novosti", 2005-2018. Todos os direitos reservados.

Wall Street é atingido com US $ 5,8 bilhões em multas por equipamentos de taxa.

O procurador-geral Loretta Lynch anunciará as resoluções na quarta-feira. Jim Bourg / Reuters.

As multas circulam para Wall Street em conexão com o mercado de câmbio LIBOR 2008 e o escândalo de rigging de taxa de juros.

Seis bancos concordaram em pagar US $ 5,8 bilhões no Departamento de Justiça e outros reguladores.

Cinco deles se declararam culpados de acusações criminais.

Citicorp, JPMorgan, Barclays e RBS estão se declarando culpados de acusações ligadas à manipulação forex, enquanto a UBS se declarou culpada de taxas de manipulação de taxa de juros.

Cada um deles concordou com um período de estágio corporativo de três anos.

A London Interbank Offered Rate é uma taxa de juros de referência utilizada em todo o mundo e calculada com base nas taxas de juros estabelecidas por todos os principais bancos de Londres.

De acordo com o Departamento de Justiça, um punhado desses bancos manipulou a taxa ao enforcar e ao compartilhamento de informações sobre as taxas que cada um deles estabeleceria.

"[Eu] sou simplesmente incrível como a reparação da libor pode fazer você tanto dinheiro", disse um comerciante da RBS em uma sala de chat, de acordo com uma transcrição da CFTC. "Manipulação pura acontecendo", disse outro.

O procurador-geral Lorretta Lynch anunciou as resoluções na quarta-feira.

"Este Departamento da Justiça pretende processar vigorosamente todos aqueles que inclinam o sistema econômico em seu favor, que subvertem nossos mercados e que se enriquecem a expensas dos consumidores americanos", disse ela.

Aqui estão os detalhes, banco por banco:

Em 2012, a UBS obteve o primeiro lugar e colaborou com uma investigação do DOJ, a fim de evitar acusações criminais em relação ao equipamento de moeda. Total de multas: $ 545 milhões $ 203 milhões de multa criminal ao DOJ em conexão com taxa LIBOR arreglando US $ 342 para o Federal Reserve em conexão com sua investigação forex (sem cobrança criminal)

Total de multas: US $ 2,4 bilhões Oito funcionários adicionais demitidos por seus papéis na manipulação forex Reparação fina: $ 650 milhões de multa criminal ao DOJ, além de uma multa adicional de US $ 60 milhões por violação de um acordo não judicial. Então, US $ 710 milhões para o total do DOJ. US $ 342 milhões para o Federal Reserve em conexão com sua investigação forex 284 milhões de reais (cerca de US $ 443 milhões) à Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido $ 485 milhões para o Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York US $ 400 milhões para a CFTC.

Multas: $ 925 milhões de multa criminal para o DOJ US $ 342 milhões para o Federal Reserve em conexão com sua investigação forex.

Multas: $ 550 milhões de multa criminal para o DOJ $ 342 milhões para o Federal Reserve em conexão com sua investigação forex.

Royal Bank of Scotland.

Multas: $ 395 milhões de multa criminal para o DOJ US $ 274 milhões para o Federal Reserve em conexão com sua investigação forex.

Banco da América.

Multas: penalidade monetária civil de US $ 205 milhões para o Federal Reserve.

Aqui está o comunicado de imprensa completo do Departamento de Justiça:

WASHINGTON - Cinco grandes bancos - Citicorp, JPMorgan Chase & amp; Co., Barclays PLC, The Royal Bank of Scotland plc e UBS AG - concordaram em se declarar culpado por acusações de crime. Citicorp, JPMorgan Chase & amp; Co., Barclays PLC e The Royal Bank of Scotland plc concordaram em se declarar culpado de conspirar para manipular o preço de dólares e os euros trocados no mercado spot de câmbio (FX) e os bancos concordaram em pagar multa criminal total mais de US $ 2,5 bilhões. Um quinto banco, a UBS AG, concordou em se declarar culpado de manipular a Taxa Aberta Interbancária de Londres (LIBOR) e outras taxas de juros de referência e pagar uma penalidade penal de US $ 203 milhões, depois de violar seu acordo de não encerramento de dezembro de 2012, resolvendo a investigação LIBOR.

Procurador-Geral Loretta E. Lynch, Procurador-Geral adjunto Bill Baer, ​​da Divisão Antitruste do Departamento de Justiça, Procurador-Geral Adjunto Leslie R. Caldwell, da Divisão Criminal do Departamento de Justiça, Subdiretor Encarregado, Andrew G. McCabe, do Escritório de Campo do FBI em Washington e Diretor Aitan Goelman da Commodity Futures Trading Commission Division fez o anúncio.

"As resoluções históricas de hoje são as mais recentes em nossos esforços em curso para investigar e processar crimes financeiros, e eles servem como um lembrete de que este Departamento da Justiça pretende processar vigorosamente todos aqueles que inclinam o sistema econômico em seu favor, que subvertem nossos mercados; e que se enriquecem a expensas dos consumidores americanos ", disse o procurador-geral Lynch. "A penalidade que esses bancos agora pagarão é adequada considerando a natureza longa e flagrante de sua conduta anticoncorrencial. É proporcional ao dano generalizado feito. E deve impedir os concorrentes no futuro de perseguir lucros sem levar em conta a justiça, lei, ou para o bem-estar público ".

"A conspiração cobrada fixou a taxa de câmbio do dólar norte-americano, afetando as moedas que são o cerne do comércio internacional e prejudicando a integridade e a competitividade dos mercados cambiais estrangeiros que representam centenas de bilhões de dólares de transações diárias" disse o procurador-geral adjunto Baer. "A gravidade do crime garante os argumentos de culpabilidade dos pais por Citicorp, Barclays, JPMorgan e RBS".

"Os cinco argumentos de culpa pelos pais que o departamento está anunciando hoje comunicam alto e claro que iremos responsabilizar as instituições financeiras pela falta de culpa criminal", disse o procurador-geral adjunto Caldwell. "E nós reforçaremos os acordos que celebramos com corporações. Se apropriado e proporcional à falta de conduta e aos antecedentes da empresa, destruiremos um NPA ou um DPA e processaremos a empresa ofensiva".

"Essas resoluções deixam claro que o governo dos Estados Unidos não tolerará o comportamento criminoso em qualquer setor dos mercados financeiros", disse o vice-diretor responsável pela McCabe. "Esta investigação representa outro passo nos esforços contínuos do FBI para encontrar e parar os responsáveis ​​por esquemas financeiros complexos para seu próprio benefício pessoal. Eu elogio os agentes especiais, contadores forenses e analistas, bem como os promotores pelo tempo e recursos significativos eles se comprometeram a investigar este caso ".

De acordo com os acordos de convênio a serem arquivados no Distrito de Connecticut, entre dezembro de 2007 e janeiro de 2013, os comerciantes do euro-dólar da Citicorp, JPMorgan, Barclays e RBS - membros autodescritos de "The Cartel" - usaram uma sala exclusiva de bate-papo eletrônico e linguagem codificada para manipular taxas de câmbio de referência. Essas taxas são definidas entre, entre outras formas, duas principais "correções" diárias, às 13h15. Correção do Banco Central Europeu e as 4:00 p. m. World Markets / Reuters corrigir. Os terceiros recolhem dados de negociação nestes momentos para calcular e publicar uma "taxa fixa" diária, que por sua vez é usada para preços de pedidos para muitos grandes clientes. Os comerciantes do "Cartel" coordenaram suas negociações de dólares americanos e euros para manipular as taxas de referência estabelecidas às 1:15 p. m. e 4:00 p. m. conserta em um esforço para aumentar seus lucros.

Conforme detalhado nos acordos de argumento, esses comerciantes também usaram seus bate-papo eletrônicos exclusivos para manipular a taxa de câmbio euro-dólar de outras maneiras. Os membros do "Cartel" manipularam a taxa de câmbio euro-dólar, concordando em reter ofertas ou ofertas de euros ou dólares para evitar a mudança da taxa de câmbio em uma direção adversa às posições abertas ocupadas por co-conspiradores. Ao concordar em não comprar ou vender em certos momentos, os comerciantes protegiam as posições de negociação de cada um por retenção na fonte ou demanda de moeda e supressão de concorrência no mercado FX.

Citicorp, Barclays, JPMorgan e RBS concordaram em se declarar culpado por uma acusação de crime de custódia de conspirar para consertar preços e licitações de equipamentos por dólares norte-americanos e euros trocados no mercado spot FX nos Estados Unidos e em outros lugares. Cada banco concordou em pagar uma multa criminal proporcional ao seu envolvimento na conspiração:

· A Citicorp, que esteve envolvida desde dezembro de 2007 até ao menos em janeiro de 2013, concordou em pagar uma multa de US $ 925 milhões;

· A Barclays, que esteve envolvida desde dezembro de 2007 até julho de 2011, e depois de dezembro de 2011 a agosto de 2012, concordou em pagar uma multa de US $ 650 milhões;

· JPMorgan, que esteve envolvido pelo menos desde julho de 2010 até janeiro de 2013, concordou em pagar uma multa de US $ 550 milhões; e.

· A RBS, que esteve envolvida pelo menos desde dezembro de 2007 até pelo menos em abril de 2010, concordou em pagar uma multa de US $ 395 milhões.

A Barclays concordou ainda que suas práticas de comércio e vendas da FX e sua conduta colusiva da FX constituem crimes federais que violaram o principal termo do acordo de não prisioneiro de junho de 2012, que resolve a investigação do departamento sobre a manipulação da LIBOR e outras taxas de juros de referência. A Barclays concordou em pagar uma penalidade penal adicional de US $ 60 milhões com base em sua violação do acordo não judicial.

Além disso, de acordo com os documentos judiciais a arquivar, o Departamento de Justiça determinou que as práticas enganosas de negociação e venda de divisas da UBS na realização de determinadas transações de mercado FX, bem como sua conduta colusiva em certos mercados de câmbio, violaram seu acordo de não encerramento de dezembro de 2012 resolvendo a investigação LIBOR. O departamento declarou a UBS em violação do acordo, e a UBS concordou em se declarar culpado de uma acusação de crime de falha de um único número em relação a um esquema para manipular LIBOR e outras taxas de juros de referência. A UBS também concordou em pagar uma penalidade penal de US $ 203 milhões.

De acordo com a declaração factual de violação anexada ao acordo de fundamentação da UBS, a UBS participou de negociações falsas de negociação e vendas após a assinatura do acordo LIBOR sem adiantamentos, incluindo marcas adicionais não divulgadas adicionadas a certas transações FX de clientes. Os comerciantes e as equipes de vendas da UBS falsificaram os clientes em certas transações em que os markups não estavam sendo adicionados, quando na verdade eles estavam. Em outras ocasiões, os comerciantes e a equipe de vendas da UBS usaram sinais de mão para ocultar essas marcas de clientes. Em outras ocasiões, certos comerciantes do UBS também rastrearam e executaram ordens de limite a um nível diferente do nível especificado do cliente para adicionar marcas não divulgadas. Além disso, de acordo com documentos judiciais, um comerciante da UBS FX conspirou com outros bancos atuando como negociantes no mercado spot FX, concordando em restringir a concorrência na compra e venda de dólares e euros. O UBS participou dessa conduta colusiva de outubro de 2011 a pelo menos janeiro de 2013.

Ao declarar a UBS em violação do seu acordo não processual, o Departamento de Justiça considerou a conduta da UBS descrita acima, à luz da obrigação da UBS no âmbito do acordo não judicial não cometer mais crimes. O departamento também considerou as três recentes resoluções criminais anteriores do UBS e múltiplas resoluções civis e regulatórias. Além disso, o departamento também considerou que os esforços de conformidade e de remediação pós-LIBOR da UBS não conseguiram detectar a conduta ilegal até que um artigo fosse publicado apontando uma má conduta em potencial nos mercados FX.

Citicorp, Barclays, JPMorgan, RBS e UBS concordaram com um período de três anos de liberdade condicional corporativa, que, se aprovado pelo tribunal, será supervisionado pelo tribunal e exigirá relatórios regulares às autoridades, bem como a cessação de toda atividade criminosa . Os cinco bancos continuarão a cooperar com as investigações criminais em curso do governo, e nenhum acordo de argumento impede o departamento de perseguir pessoas culposas por falta de conduta relacionada. A Citicorp, a Barclays, a JPMorgan e a RBS concordaram em enviar avisos de divulgação a todos os seus clientes e contrapartes que possam ter sido afetados pelas práticas comerciais e comerciais descritas nos acordos de convocação.

Hoje, em conexão com sua investigação FX, o Federal Reserve também anunciou que estava impondo as multas de cinco bancos de mais de US $ 1,6 bilhão; e a Barclays resolveu reivindicações relacionadas com o Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York (DFS), a Commodity Futures Trading Commission (CFTC) e a Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA) por uma penalidade combinada adicional de aproximadamente US $ 1,3 bilhão. Em conjunto com acordos previamente anunciados com agências reguladoras nos Estados Unidos e no exterior, incluindo o Escritório da Controladora da Moeda (OCC) e a Autoridade Supervisora ​​do Mercado Financeiro Suíço (FINMA), as deliberações de hoje trazem o total de multas e multas pagas por essas cinco bancos por sua conduta no mercado spot FX para quase US $ 9 bilhões.

Escândalo de Forex: depois de multas de banco recorde, o que será o próximo?

As multas cambiais entregues aos grandes bancos estabeleceram novos registros, mas eles realmente farão alguma diferença?

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De certa forma, uma liquidação de US $ 5,6 bilhões pode ser vista como um grande golpe para esses bancos, tanto financeiramente como para sua reputação. Mas os preços das ações de vários dos bancos aumentaram as notícias, sugerindo que os mercados pensavam que não eram tão ruins quanto o esperado e, de fato, dado o seu tamanho, nenhum dos bancos em questão será levado para a parede pelas penalidades .

A UBS, por exemplo, recebeu uma multa de US $ 545 milhões para agilizar os mercados de taxa de juros e câmbio. Isso representa cerca de 2% da base de custo anual, ou cerca de 15% de seu bônus de bônus anual para 2014 sozinho.

As multas são constrangedoras, mas, sejamos honestas, não tão punitivas para instituições com bolsos tão profundos.

A verdadeira questão é se pode haver uma mudança de cultura no setor financeiro para longe de um "qualquer coisa vai tanto quanto você pode fugir", e a confiança e a integridade - como o almoço - são estritamente para wimps, para um onde A confiança e a integridade são a norma. Não está claro que as multas corporativas sozinhas podem fazer isso.

O problema é que os incentivos para enganar nesses mercados são enormes. Deslocar o mercado por uma pequena fração de ponto percentual por um minuto ou menos pode gerar, literalmente, milhões de dólares de lucros para os bancos e bônus muito grandes para os comerciantes envolvidos. E esse dinheiro vem de exportadores e importadores e investidores institucionais como pensões, e afeta cada um de nós.

Mas se os incentivos para trapacear são grandes, então a maneira de lidar com isso deve ser clara: remova os incentivos ou as oportunidades para enganar, na medida do possível, e introduzir incentivos ainda maiores para não trapacear.

Reduzir incentivos ou oportunidades para enganar através da regulamentação é uma avenida a explorar, e o Banco da Inglaterra tem feito exatamente isso através de sua revisão Fair and Effective Markets, que será divulgada em breve. A regulamentação do mercado global de câmbio é notoriamente difícil, mas existem algumas coisas simples que podem ser feitas. Por exemplo, o cálculo da taxa de câmbio de referência diária ("a correção de 4pm") como a média em uma hora em vez de um intervalo de um minuto tornaria muito mais difícil de manipular.

Em termos de incentivos para não trapacear, que tal as acusações criminais são levadas contra alguns dos indivíduos envolvidos? Se houvesse uma empresa de ônibus com uma cultura de condução imprudentemente, a empresa sem dúvida seria investigada, mas os próprios motoristas de ônibus imprudentes enfrentarão acusações criminais. Ninguém realmente se machucou fisicamente nos mercados financeiros, mas uma enorme quantidade de dano é feito para a economia internacional por comerciantes desonestos que bolsam milhões em bônus como uma recompensa por comportamento imprudente sem o medo - até agora - de processo criminal.

Perguntas também serão feitas sobre por que nenhum CEO ou outro personagem sênior renunciou a nenhum desses bancos. Se eles eram responsáveis ​​por uma organização quando esses crimes foram cometidos como resultado de uma cultura de trapaça dentro do banco, eles não são responsáveis ​​por essa cultura? É fácil dizer que foi a ação de alguns indivíduos e a alta administração não sabia disso. A bravata da sala de bate-papo dos comerciantes envolvidos revela quão descarados eles se tornaram ("Se você não está traindo, você não está tentando", um deles brincou online). Se a gerência sênior não soubesse sobre isso, então eles deveriam saber disso. De qualquer forma, eles devem assumir a responsabilidade.

Comentário de Mark Taylor, diretor da Warwick Business School. Ele também é um ex-comerciante de câmbio e está no Grupo Consultivo Acadêmico da Revista de Mercado Justo e Eficaz do Banco da Inglaterra.

Seis bancos multaram £ 2,6 bilhões por reguladores por falhas de divisas.

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Seis bancos foram multados coletivamente £ 2.6 bilhões por reguladores britânicos e norte-americanos sobre a tentativa de manipulação de taxas de câmbio de seus comerciantes.

HSBC, Royal Bank of Scotland, banco suíço UBS e bancos dos EUA JP Morgan Chase, Citibank e Bank of America foram multados.

Uma sonda separada no Barclays continua.

As multas foram emitidas pela autoridade de conduta financeira do Reino Unido (FCA) e dois reguladores dos EUA.

A Comissão de Negociação de Futuros de Mercadorias do país (CFTC) emitiu multas de US $ 1,4 bilhão para cinco bancos, enquanto o Escritório da Controladora da Moeda (OCC) adicionou US $ 950 milhões em multas adicionais a três credores.

A Barclays, que deveria anunciar um acordo similar aos outros bancos, disse que não se estaria instalando neste momento.

"Após discussões com outros reguladores e autoridades, concluímos que é do interesse da empresa buscar um acordo coordenado mais geral", afirmou em um comunicado.

O chefe da FCA, Martin Wheatley, disse à BBC: "Este não é o fim da história".

"Os próprios indivíduos enfrentarão as consequências", disse ele.

Vários comerciantes seniores dos bancos já foram detidos e o Escritório de fraude grave está no processo de preparar potenciais acusações criminais contra aqueles que alegaram ter planejado o esquema.

Falhas "prejudicam a confiança"

As multas seguem uma investigação de 13 meses por parte dos reguladores em reivindicações de que o mercado de câmbio - em que bancos e outras firmas financeiras compram e vendem moedas entre si - estava sendo manipulado.

O mercado maciço, no qual $ 5,3 trilhões de moedas são negociadas diariamente, anula os mercados de ações e títulos.

Cerca de 40% do comércio mundial é estimado em salas de negociação em Londres.

Não há mercado de forex físico e quase todas as negociações ocorrem em sistemas eletrônicos operados pelos grandes bancos e outros provedores.

Os "benchmarks de pontos" diários conhecidos como "correções" são usados ​​por uma ampla gama de empresas financeiras e não financeiras para, por exemplo, ajudar a valorizar os ativos ou gerenciar o risco cambial.

A FCA multou os cinco bancos por um total de £ 1.1 bilhões, a maior multa imposta por ele ou pelo antecessor, a Autoridade de Serviços Financeiros.

"No coração da ação de hoje é a nossa descoberta de que as falhas nesses bancos prejudicam a confiança no sistema financeiro do Reino Unido e colocam sua integridade em risco", afirmou a FCA.

O regulador dos EUA, a Commodity Futures Trading Commission (CFTC), multou os mesmos bancos em um total de mais de US $ 1,4 bilhão (£ 900 milhões).

"A definição de uma taxa de referência não é simplesmente outra oportunidade para os bancos ganharem lucro. Inúmeras pessoas e empresas do mundo dependem dessas taxas para liquidar contratos financeiros", disse o diretor de execução da CFTC, Aitan Goelman.

Outro regulador dos EUA, o Escritório da Controladora da Moeda (OCC), multou o Citibank, o JP Morgan Chase e o Bank of America com mais US $ 950 milhões (£ 600 milhões).

Os três reguladores descobriram que a tentativa de manipulação do mercado de câmbio estava ocorrendo por vários anos, com a FCA dizendo que as falhas ocorreram entre 1 de janeiro de 2008 e 15 de outubro de 2013. O CFTC disse que sua investigação descobriu que a falta de comportamento dos comerciantes ocorreu entre 2009 e 2012.

Eles descobriram que certos comerciantes de câmbio nos bancos tinham coordenado suas negociações entre si para tentar manipular taxas de câmbio de referência.

O CFTC disse que os comerciantes usaram salas de bate-papo privadas para se comunicar. Eles haviam divulgado informações confidenciais de pedidos de clientes e posições comerciais, e alteraram suas posições de acordo com "beneficiar os interesses do grupo coletivo".

A FCA disse que os "grupos de tricô apertado" formados por comerciantes nos diferentes bancos se descreveram como "os 3 mosqueteiros", "A equipe" e "1 equipe, 1 sonho".

Disse que os comerciantes tentaram manipular a taxa de câmbio relevante no mercado, por exemplo, para garantir que a taxa em que o banco concordasse em vender uma determinada moeda para seus clientes era maior do que a taxa média que havia comprado a moeda. "Se bem sucedido, o banco se beneficiaria", acrescentou a FCA.

Exemplo de CFTC de conversação da sala de bate-papo privada:

Bank R Trader: 4:00:35 pm: cavalheiros bem feitos.

Bank W Trader 1: 4:01:56 pm: hooray bom trabalho em equipe.

Bank U Trader: 4:02:22 pm: bom amigo.

Bank V Trader: 4:00:51 pm: tenha esse meu filho.

Banco V Trader: 4:00:52 pm: hahga.

Bank V Trader: 4:00:56 pm: v nice mate.

Bank U Trader: 4:04:53 pm: isso funcionou simpático.

Bank V Trader: 4:05:44 p. m .: time grande companheiro.

Todos os bancos emitiram declarações após as multas:

O Royal Bank of Scotland disse que colocou seis indivíduos em um processo disciplinar e suspendeu três deles na pendência de sua própria investigação. O presidente-executivo, Ross McEwan, disse que o banco caiu "bem curto" dos padrões que ele esperava. O HSBC disse que "não tolera uma conduta imprópria e tomará qualquer ação apropriada". O UBS disse que tomou "ação disciplinar apropriada" contra funcionários envolvidos no assunto. JP Morgan disse que a conduta do comerciante descrita nos assentamentos era "inaceitável". Ele acrescentou que tinha feito "melhorias significativas" para seus sistemas e controles. O Citigroup disse que "agiu rapidamente", uma vez que tomou conhecimento dos problemas. "Nós já fizemos mudanças em nossos sistemas, controles e processos de monitoramento", acrescentou.

O chanceler George Osborne disse que as multas "seriam usadas para o bem público em geral".

"Hoje, tomamos medidas difíceis para limpar a corrupção por alguns, de modo que temos um sistema financeiro que funciona para todos. É parte de um plano de longo prazo que está corrigindo o que deu errado nos bancos da Grã-Bretanha e nossa economia", acrescentou.

No entanto, o professor Mark Taylor, ex-comerciante de câmbio e agora dean na Warwick Business School, disse que as multas eram "cerveja relativamente pequena para bancos que regularmente contabilizam bilhões de dólares em lucro anual".

"O interessante é que ainda não há indivíduos nomeados, e nenhum processo individual. Isso ainda é uma possibilidade e será interessante ver como isso funciona. No momento, são realmente apenas os acionistas - o que, no caso da RBS significa contribuintes britânicos - que sofrem com estas multas ", acrescentou.

Para a oposição, o chanceler das sombras, Ed Balls, descreveu o caso como "mais um escândalo chocante envolvendo os bancos e sublinha a necessidade de reformas fundamentais e mudanças culturais".

"Este relatório mostra que a reforma dos nossos bancos tem um longo caminho a percorrer. Precisamos de reformas para pagar e bônus, com mais transparência, maior clawback e um imposto sobre os bônus bancários", acrescentou.

Banco da Inglaterra limpo.

Separadamente, o Banco da Inglaterra - que tinha sido acusado de saber sobre o escândalo de câmbio, mas não fazendo nada sobre isso - publicou um relatório separado de Lord Grabiner, limpando seus funcionários.

"Não havia nenhuma evidência de que qualquer funcionário do Bank of England estivesse envolvido em qualquer comportamento ilegal ou impróprio no mercado de divisas [câmbio]", afirmou.

Ele disse que a suspensão do principal negociador do Banco em março e sua posterior demissão em 11 de novembro não estava relacionada com o escândalo cambial.

"A demissão do indivíduo foi resultado de informações que surgiram no decurso da revisão interna inicial do Banco em alegações relativas ao mercado de câmbio e ao pessoal do Banco. Esta informação está relacionada às políticas internas do Banco, e não à FX," um Banco porta-voz disse.

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Grande operação bancária.

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Cinco dos maiores bancos do mundo devem pagar multas no valor total de US $ 5,7 bilhões (£ 3,6 bilhões) por taxas, incluindo a manipulação do mercado cambial.

Quatro dos bancos - JPMorgan, Barclays, Citigroup e RBS - concordaram em se declarar culpado de acusações criminais dos EUA.

O quinto, UBS, se declarará culpado por ter avaliado as taxas de juros de referência.

O Barclays foi multado com mais US $ 2,4 bilhões, já que não se juntou a outros bancos em novembro para resolver investigações por reguladores do Reino Unido, EUA e Suíça.

A Barclays também está demitido oito funcionários envolvidos no esquema.

A procuradora-geral dos EUA, Loretta Lynch, disse que "quase todos os dias" por cinco anos a partir de 2007, os comerciantes de moeda usaram uma sala de bate-papo eletrônica privada para manipular as taxas de câmbio.

Suas ações prejudicaram "inúmeros consumidores, investidores e instituições em todo o mundo", disse ela.

Separadamente, o Federal Reserve multou um sexto banco, o Bank of America, US $ 205 milhões em troca de câmbio. Todos os outros bancos foram multados pelo Departamento de Justiça e pelo Federal Reserve.

Ameaça de cartel.

Os reguladores disseram que entre 2008 e 2012, vários comerciantes formaram um cartel e usaram salas de bate-papo para manipular os preços a seu favor.

Um comerciante da Barclays que foi convidado a se juntar ao cartel foi informado: "Desperte e durma com um olho aberto à noite".

Várias estratégias foram usadas para manipular preços e um esquema comum era influenciar os preços em torno da fixação diária dos níveis monetários.

É realizada uma taxa de câmbio diária para ajudar empresas e investidores a valorizar seus ativos e passivos em várias moedas.

'Construindo munição'

Até fevereiro, isso aconteceu todos os dias nos 30 segundos antes e depois das 16:00 em Londres e o resultado é conhecido como a correção de 4:00, ou apenas a correção.

Em um esquema conhecido como "construção de munição", um único comerciante acumularia uma grande posição em uma moeda e, logo antes ou durante a correção, iria sair dessa posição.

Outros membros do cartel estarão atentos ao plano e poderão lucrar.

"Eles se envolveram em um jeito de" liderança "que eu ganho, caudas que você perde" para arrancar seus clientes ", disse o superintendente dos serviços financeiros do estado de Nova York, Benjamin Lawsky.

As multas dividem uma série de registros. As multas criminais de mais de US $ 2,5 bilhões são o maior conjunto de multas antitruste obtidas pelo Departamento de Justiça.

A multa de £ 284m imposta ao Barclays pela Autoridade de Conduta Financeira da Grã-Bretanha foi um registro do regulador.

Enquanto isso, a multa de US $ 925 milhões aplicada ao Citigroup pelo Departamento de Justiça foi a maior penalidade por quebrar o Sherman Act, que abrange a lei da concorrência.

Os argumentos de culpa dos bancos são vistos como altamente significativos, já que os bancos estabeleceram investigações anteriores sem a admissão de culpa.

O Procurador-Geral advertiu que outras ações ilegais seriam levadas extremamente a sério: "O Departamento de Justiça não hesitará em denunciar acusações criminais para as instituições financeiras que rejeitam.

"Bancos que não podem ou não vão limpar seu ato precisam entender - isso será aplicado".

Análise: Kamal Ahmed, editor comercial da BBC.

Se alguém na cidade pensasse que as últimas multas de bilhões de libras para os bancos significavam que agora estavam fora da floresta reguladora, eles deveriam pensar novamente.

O Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York ainda está investigando o Barclays, por exemplo, em relação a outros aspectos do mercado de câmbio, incluindo a negociação eletrônica.

O Barclays também está sendo investigado no Reino Unido em relação ao levantamento de fundos do Qatari durante a crise financeira e na América sobre a operação de seu negócio de comércio eletrônico "pool escuro".

Outras alegações incluem a manipulação dos mercados de energia na Califórnia e no mercado de metais preciosos dos EUA.

Para o Royal Bank of Scotland, não é uma imagem muito mais corajosa. O banco está enfrentando uma ação coletiva dos principais investidores sobre se deu a informação correta ao mercado durante a crise financeira e também está enfrentando uma investigação sobre o seu negócio de hipotecas nos EUA.

As ações legais civis sobre a manipulação de divisas também estão em disputa para ambos os bancos.

Parece que os principais bancos globais vão enfrentar muitos outros "lamentamos profundamente este comportamento" nos próximos dias.

'Recuperar a confiança'

O Royal Bank of Scotland pagará multas de US $ 669 milhões (US $ 430m) - US $ 395 milhões para o Departamento de Justiça e US $ 274 milhões para o Federal Reserve - para resolver as investigações.

Ross McEwan, presidente-executivo da RBS, disse: "A falta séria que está no cerne dos anúncios de hoje não tem lugar no banco que estou construindo.

"O argumento de culpado por tais irregularidades é outra lembrança de quão mal este banco perdeu o caminho e a importância de recuperar a confiança".

Antony Jenkins, presidente-chefe da Barclays, disse: "A falta de conduta no cerne dessas investigações é totalmente incompatível com o propósito e os valores da Barclays e lamentamos profundamente que tenha ocorrido.

"Compartilho a frustração dos acionistas e colegas de que algumas pessoas mais uma vez trouxeram a nossa empresa e indústria a desconsiderar".

As multas são "muito mais baixas do que o esperado", disse Chirantan Barua, analista da Bernstein Research em Londres. "A multa Libor multa retroativa para Barclays é um grande positivo, como não é uma reabertura do NPA (acordo de não prisioneiro).

"A multa chegou em £ 270m melhor do que esperávamos para o RBS, mais 850 libras no caso do Barclays", disse ele.

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